Afgekort: TMNL.
Een in september 2019 aangekondigde en in 2020 opgerichte gezamenlijke organisatie van een aantal Nederlandse banken (ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank). Zij willen samen toezicht bundelen om zodoende beter criminele transacties te kunnen opsporen en bestrijden. Er wordt onder andere gezocht naar signalen die kunnen wijzen op witwassen en terrorismefinanciering. Dit opsporen gebeurt onder meer door dwarsverbanden tussen de betaalgegevens van en betaalstromen via verschillende banken te kunnen leggen. Door onderling samen te werken, kunnen onder meer criminele netwerken beter in kaart gebracht worden.
Naast de gezamenlijke monitoring door TMNL blijven banken ook de eigen transacties monitoren.
Voorbeeld
- 'Het Nederlandse anti-witwasproject Transactiemonitoring Nederland (TMNL) mag niet verder in zijn beoogde opzet. Het initiatief, dat witwasonderzoek efficiënter en effectiever moet maken, stuit op bezwaren vanuit Brussel. Gezamenlijk witwasonderzoek is alleen nog toegestaan onder strenge voorwaarden. Het Europese verbod is een grote overwinning voor privacy-instanties als de Autoriteit Persoonsgegevens. Zij omschreven TMNL eerder als een sleepnet en massasurveillance. In een brief aan de Tweede Kamer schrijft minister van Financiën Steven van Weyenberg (D66) dat Transactie Monitoring Nederland (TMNL) niet aansluit bij het nieuwe raamwerk van nieuwe Europese witwasregels.'
Bron: FD - 25-02-2024.
- 'De vijf grootste banken gaan samenwerken bij het opsporen van crimineel geld en terrorismefinanciering. ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos en de Volksbank richten samen Transactiemonitoring Nederland op, waarmee ze ongebruikelijke transacties op willen sporen die individuele banken zelf niet kunnen vinden.'
Bron: NOS.nl - 08-07-2020.
Internet: tmnl.nl.
Zie ook: integriteitsrisico, transactiedata, transactiemonitoring, bank, poortwachter, surveillance, verdachte transacties, ongebruikelijke transacties, ken uw cliënt (principe), compliance, datagedreven compliance, risicobeheer, betaalgedrag, betaalgegevens, big data, data science, algoritme, kunstmatige intelligentie, fraude, witwassen, klantacceptatie, privacy, persoonsgegevens, Wet op de inlichtingen- en veiligheidsdiensten, Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Vergelijk: Anti Money Laundering Centre.
 Tip anderen
|
